FraudWall

КОМПЛЕКСНОСТЬ

Изначально FraudWall создавался для решения узкоспециализированной задачи обнаружения мошеннических платежей в системах ДБО. Но за многие годы своего развития функционал FraudWall существенно расширился. Сейчас мы предлагаем банкам целую линейку решений, направленных на борьбу с мошенническими действиями в следующих областях:

• предотвращение кражи средств клиента в системах ДБО
• предотвращение кражи средств клиента через платежи СБП (включая формирование Индикаторов Подозрительной Операции по требованию Стандарта ОПКЦ СБП)
• борьба с внутренним мошенничеством (несанкционированные платежи в АБС)

На текущий момент FraudWall может проверять как платежи юридических лиц, так и операции физических лиц, а также платежные документы, создаваемые операционистами в автоматизированной банковской системе.

Кроме того, помимо антифрод-решения на платформе FraudWall также реализовано решение для противодействия отмыванию доходов, полученных преступныхм путем (система FraudWall AML).

ИСПОЛНЕНИЕ 167-ФЗ

Система FraudWall позволяет банкам, эксплуатирующим ее, соблюдать требования законодательства, в том числе функционал системы позволяет выполнить требования вышеупомянутого Федерального Закона № 167-ФЗ. Встроенная и обновляемая логика обнаружения мошенничества соответствует признакам осуществления перевода ден. средств без согласия клиента, устанавливаемыми Банком России. Система обрабатывает, загружаемые в нее ФИДы ФинЦЕРТ и использует их как при проверках операций, так и при анализе базы клиентов Банка. В системе также имеется функционал по подготовке и редактированию предзаполненных файлов по обнаруженным инцидентам для выгрузки в АСОИ ФинЦЕРТ. Кроме того, мы постоянно модернизируем и совершенствуем функционал в рамках техподдержки (т.е. без дополнительной платы). Мы отслеживаем изменения производимые регулятором со своей автоматизированной системой (АСОИ ФинЦЕРТ) и обновляем функционал по мере внесения изменений на площадке.

МАСШТАБИРУЕМОСТЬ

Система FraudWall разработана для применения в банках любого уровня. Внедрение системы начиналось в банках с числом клиентов до 2000 юридических лиц, сейчас FraudWall успешно эксплуатируется в банках с числом клиентов в несколько сотен тысяч юридических лиц. На 11.02.2021 антифрод-система FraudWall используется в более чем 70 банках РФ, от совсем небольших кредитных организаций до крупнейших финансовых корпораций страны.

FRAUDINFORM

Мы предлагаем банкам новое решение, являющееся результатом плодотворного сотрудничества компании Фродекс и Центра Речевых Технологий.

Когда антифрод-система FraudWall выявила подозрительный платеж, она автоматически звонит клиенту и ведет с ним живое общение. При этом произносимая речь синтезируется, а ответы клиента распознаются с помощью специализированной системы VoiceNavigator. По результатам общения платеж либо исполняется, либо останавливается.

КОНСОЛИДАЦИЯ

Один в поле не воин - принцип, который актуален и при борьбе с мошенничеством. FraudWall автоматически получает и использует информацию черных списков - ФИДов ФинЦЕРТ и "антидроп-клуба", консолидируя усилия по борьбе с мошенничеством всего банковского сообщества. Мы также обогащаем данные в системе FraudWall путем регулярного обновления списков потенциальных фирм-однодневок, формируемого нами.

ПОСТОЯННАЯ МОДЕРНИЗАЦИЯ

А вы знаете, что в среднем каждые две недели в FraudWall появляется новый функционал? Мы тесно сотрудничаем с банками, где внедрена наша антифрод-система, учитываем их пожелания, анализируем накопленный опыт. Все интересные идеи, предложенные одним банком, реализуются в новых версиях FraudWall и автоматически становятся доступными для всех наших клиентов в виде обновления.

ВСЕ ПРОСТО

Всего 15 минут в неделю – именно столько в среднем сотрудники банков тратят на сопровождение антифрод-системы FraudWall. В рамках обычной техподдержки банкам автоматически приходят правила обнаружения мошеннических платежей, актуальные на текущий момент. Здесь полная аналогия с антивирусом – если в одном из банков обнаруживаются новые особенности создания мошеннического платежа, мы дорабатываем встроенные правила, и они становятся доступными для всех банков в виде обновления. За всю историю мы сталкивались с сотнями реальных мошеннических платежей, поэтому имеем огромный опыт по предотвращению краж со счетов клиентов банка. А в вашем банке есть специалисты такого уровня?

ОСОБЫЙ АКЦЕНТ: НАДЕЖНОСТЬ

Особый акцент в системе FraudWall сделан на надежности системы в процессе ее эксплуатации. Ведь это и понятно – от бесперебойной ее работы зависит судьба миллионов рублей, которые злоумышленники стараются украсть со счетов клиентов банка. В FraudWall предусмотрено огромное число проверок и самодиагностики, которые вовремя проинформируют администраторов о проблемах. Причем FraudWall обнаруживает проблемы не только у себя, но и, например, в работе системы ДБО (ДБО стала медленно работать или IIS стал часто возвращать ошибку) – это по достоинству оценили администраторы в банках, т.к. повысилось качество оказания услуг ДБО.

УНИВЕРСАЛЬНА ПО ОПРЕДЕЛЕНИЮ

В отличие от других решений, FraudWall изначально разрабатывалась как антифрод-система, способная работать с любой системой ДБО и АБС. При этом FraudWall учитывает тонкости каждой системы ДБО – в некоторых системах анализируются такие моменты, как, например, последовательность открытия пунктов меню в интерфейсе ДБО.

В настоящий момент FraudWall успешно эксплуатируется в банках, имеющих следующие системы ДБО (ЮЛ и/или ФЛ):

• BS-Client
• Correqts
• Digital2Go
• iBank2
• isFront
• iSimpleBank 2.0
• Finist
• самописные системы ДБО банка

Особо оценили преимущество нашей системы банки, эксплуатирующие одновременно несколько систем ДБО (например, мигрируют на новую систему ДБО) – у них FraudWall обеспечивает защиту и старой, и новой системы ДБО одновременно.

ЛУЧШЕЕ ЦЕНОВОЕ
ПРЕДЛОЖЕНИЕ

По отзывам банков, тестировавших наше решение, FraudWall является лучшим ценовым предложением на российском рынке. Как правило, конечная стоимость внедрения состоит не только из цены на программное обеспечение – необходимо учитывать также стоимость услуг по внедрению, технической поддержки, затрат на оборудование, цену лицензии на операционную систему, сервер баз данных и т.д. В случае с FraudWall все просто – система устанавливается как виртуальная машина на уже существующую инфраструктуру серверов банка, в качестве операционной системы используется бесплатный CentOS Linux (либо недорогой RedHat Enterprise Linux по желанию банка). Поэтому в большинстве случаев конечная стоимость внедрения антифрод-системы «под ключ» состояла только из цены на программное обеспечение FraudWall.