FraudWall

КОМПЛЕКСНОСТЬ

Изначально FraudWall создавался для решения узкоспециализированной задачи обнаружения мошеннических платежей в системах ДБО. Но за многие годы своего развития функционал FraudWall существенно расширился, и сейчас мы предлагаем банкам целую линейку решений, направленных на борьбу с мошенническими действиями в следующих областях:

• предотвращение кражи средств клиента в системах ДБО
• предотвращение кражи средств клиента в СБП (включая формирование Индикаторов Подозрительной Операции по требованию Стандарта ОПКЦ СБП)
• борьба с внутренним мошенничеством (несанкционированные платежи в АБС)

ИСПОЛНЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ

Система FraudWall позволяет банкам, эксплуатирующим ее, выполнять требования законодательства и регуляторов, в т.ч.:

• проверка платежей в соответствии с 161-ФЗ, 167-ФЗ, 369-ФЗ, ОД-1027
• автоматическая загрузка фидов ФинЦЕРТ (списки ЦБ РФ и МВД РФ) через API ФинЦЕРТ ЦБ РФ
• автоматическая перепроверка клиентской базы на предмет находждения клиентов в фидах ФинЦЕРТ
• формирование отчетов по форме 0403203
• формирование форм для информирования ФинЦЕРТ о случаях мошенничества

Мы постоянно отслеживаем изменения требований регуляторов, и на их основе модернизируем и совершенствуем функционал FraudWall.

НЕ ПРООСТО АНТИФРОД

На единой платформе FraudWall построена не только антифрод-система, эффективно предотвращающая кражу средств клиентов банков. Online-проверка платежей на ПОД/ФТ, проверка участие контрагента платежа в санкционных списках может быть легко реализована на том же сервере, на котором установлена антифрод-система FraudWall - для этого достаточно установить соответствующую лицензию. Единый подход к интеграции с банковскими системами позволяет уменьшить затраты на внедрение таких комплексных проверок.

FRAUDINFORM

161-ФЗ требует, чтобы банки получали от клиента подтверждение по каждому платежу, вызвавшему подозрение. Мы предлагаем банкам решение, которое позволяет автоматизировать данный процесс, используя современные технологии.

Когда антифрод-система FraudWall выявила подозрительный платеж, она автоматически звонит клиенту и ведет с ним живое общение. При этом произносимая речь синтезируется, а ответы клиента распознаются с помощью специализированных программных решений.

КОНСОЛИДАЦИЯ

Один в поле не воин - принцип, который актуален и при борьбе с мошенничеством. Каждый платеж, проверяемый нашими решениями, учитывает многолетний опыт эксплуатации наших решений в большом числе банков РФ. FraudWall учитывает как работу каждого конкретного клиента, так и характеристику получателя средств, автоматически корректирует профили клиентов, дообучается их активности, перепроверяет клиентов и их контрагентов на наличие в различных списках.

ПОСТОЯННАЯ МОДЕРНИЗАЦИЯ

А вы знаете, что в среднем каждые две недели в FraudWall появляется новый функционал? Мы тесно сотрудничаем с банками, где внедрена наша антифрод-система, учитываем их пожелания, анализируем накопленный опыт. Все интересные идеи, предложенные одним банком, реализуются в новых версиях FraudWall и автоматически становятся доступными для всех наших клиентов в виде обновления.

ВСЕ ПРОСТО

Всего 15 минут в неделю – именно столько в среднем сотрудники банков тратят на сопровождение антифрод-системы FraudWall. В рамках обычной техподдержки банкам автоматически приходят правила обнаружения мошеннических платежей, актуальные на текущий момент. Здесь полная аналогия с антивирусом – если в одном из банков обнаруживаются новые особенности создания мошеннического платежа, мы дорабатываем встроенные правила, и они становятся доступными для всех банков в виде обновления. За всю историю мы сталкивались с сотнями реальных мошеннических платежей, поэтому имеем огромный опыт по предотвращению краж со счетов клиентов банка. А в вашем банке есть специалисты такого уровня?

ОСОБЫЙ АКЦЕНТ: НАДЕЖНОСТЬ

Особый акцент в системе FraudWall сделан на надежности системы в процессе ее эксплуатации. Ведь это и понятно – от бесперебойной ее работы зависит судьба миллионов рублей, которые злоумышленники стараются украсть со счетов клиентов банка. В FraudWall предусмотрено огромное число проверок и самодиагностики, которые вовремя проинформируют администраторов о проблемах. Причем FraudWall обнаруживает проблемы не только у себя, но и, например, в работе системы ДБО (ДБО стала медленно работать или IIS стал часто возвращать ошибку) – это по достоинству оценили администраторы в банках, т.к. повысилось качество оказания услуг ДБО.

УНИВЕРСАЛЬНА ПО ОПРЕДЕЛЕНИЮ

В отличие от других решений, FraudWall изначально разрабатывалась как антифрод-система, способная работать с любой системой ДБО и АБС. При этом FraudWall учитывает тонкости каждой системы ДБО – в некоторых системах анализируются такие моменты, как, например, последовательность открытия пунктов меню в интерфейсе ДБО.

В настоящий момент FraudWall успешно эксплуатируется в банках, имеющих следующие системы ДБО (ЮЛ и/или ФЛ):

• BS-Client
• Correqts
• Digital2Go
• iBank2
• isFront
• iSimpleBank 2.0
• Finist
• самописные системы ДБО банка

Особо оценили преимущество нашей системы банки, эксплуатирующие одновременно несколько систем ДБО (например, мигрируют на новую систему ДБО) – у них FraudWall обеспечивает защиту и старой, и новой системы ДБО одновременно.

ЛУЧШЕЕ ЦЕНОВОЕ
ПРЕДЛОЖЕНИЕ

По отзывам банков, тестировавших наше решение, FraudWall является лучшим ценовым предложением на российском рынке. Как правило, конечная стоимость внедрения состоит не только из цены на программное обеспечение – необходимо учитывать также стоимость услуг по внедрению, технической поддержки, затрат на оборудование, цену лицензии на операционную систему, сервер баз данных и т.д. В случае с FraudWall все просто – система устанавливается как виртуальная машина на уже существующую инфраструктуру серверов банка. В качестве операционной системы по желанию банка может быть использована как российская РедОС, так и общеизвестные системы RedHat Enterprise Linux, Oracle Linux, Rocky Linux. Поэтому в большинстве случаев конечная стоимость внедрения антифрод-системы «под ключ» состояла только из цены на программное обеспечение FraudWall.